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2025-02-07 21:42
作者：紅塔證券股份有限公司 張思遠 姚芹 柴皓博 龍思
摘要：加強國有證券公司風險文化建設工作，既是貫徹落實黨中央對金融工作要求的必要舉措，也是實現(xiàn)證券公司自身高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)生需求。風險文化建設的本質(zhì)，是思想建設。解決當下國有證券公司風險文化建設過程中的困難和瓶頸，要從思想建設入手。
本文提出一套基于“一條主線、五位一體”思政工作與風險文化建設“雙融合”的創(chuàng)新實踐路徑。通過全面加強黨對風險文化建設的領導，構建思政工作與風險文化建設的“雙融合”常態(tài)化機制：借力思政工作，提高風險文化建設的政治站位，增強思想引領和價值引領，提升風險文化建設的覆蓋廣度、滲透深度和執(zhí)行力度；透過風險文化建設反哺思政工作，推動思政工作與國有證券公司經(jīng)營中心工作的互融共促和良性互動，增強思政工作的實踐性和時代性，激發(fā)思政工作價值，最終形成“雙融合”的常態(tài)化機制和良性循環(huán)。
關鍵詞：國有證券公司 風險文化建設 思想政治工作 雙融合
一、國有證券公司風險文化建設的內(nèi)涵和意義
風險與金融相伴而生，隨著我國金融業(yè)發(fā)展壯大，國有證券公司面臨的風險種類增多、復雜性增強、破壞性加大。因此，抓好國有證券公司風險管理工作，既是貫徹落實黨中央對于金融工作要求的必要舉措，也是實現(xiàn)企業(yè)自身高質(zhì)量發(fā)展，促進國有金融資本保值增值，更好地實現(xiàn)服務實體經(jīng)濟的內(nèi)生需求。
“風險文化是風險管理的世界觀和方法論”，風險文化建設的內(nèi)涵，是在風險管理活動中系統(tǒng)地凝聚、提煉和宣導的一套為廣大員工認同并自覺遵守的管理理念、價值觀念和行為規(guī)范準則。具體而言，風險文化的具體內(nèi)涵包括危機意識、科學理念、辯證觀點和擔當責任。
一是樹立“風險無時無處不在”的危機意識。要樹立強烈的危機意識，常懷憂患、居安思危、未雨綢繆，增強危機防范和應對意識。
二是形成“風險可以管理”的科學理念。要從全面的角度辨識風險、從理性的角度評估風險、從發(fā)展的角度監(jiān)控風險。樹立科學的風險管理觀，加強對現(xiàn)代金融風險管理理論和技術的學習掌握。
三是形成“風險蘊含機遇”的辯證觀點。要辯證看待風險和機遇的關系，認識到金融業(yè)務“沒有風險就是最大的風險”、“風險蘊含機遇”。既不能片面追求業(yè)務發(fā)展而忽視風險底線，也不能一味追求絕對安全而阻礙業(yè)務發(fā)展。
四是形成“風險管理人人有責”的擔當責任。要明確企業(yè)每一名職工都對風險管理的有效性承擔勤勉盡責、審慎防范、及時報告的責任。通過學習、經(jīng)驗的積累提高風險意識，謹慎處理工作中涉及的風險因素，發(fā)現(xiàn)風險隱患主動應對并及時報告。
圖1 風險文化內(nèi)涵“四大支柱”示意圖
風險文化的四項內(nèi)涵互為補充、缺一不可，共同構成了證券公司風險文化的“四大支柱”。
建立健全國有證券公司風險管理體系，持續(xù)提升風險管理能力，既要依靠科學的理論框架、先進的技術工具、充足的人員配備，更有賴于根植于心、化人無形的風險文化。穩(wěn)健審慎的風險文化對于國有證券公司意義重大。
一是企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的內(nèi)生需求。縱觀國內(nèi)外證券業(yè)的發(fā)展歷程，能夠基業(yè)長青的投資銀行，無一不以穩(wěn)健審慎的風險文化著稱。而不少盛極一時的投資銀行因風險文化的缺位，一夜間轟然倒塌。風險管理創(chuàng)造價值，不僅直接體現(xiàn)在有效減少經(jīng)營損失，更重要的是保障企業(yè)長期健康發(fā)展、穩(wěn)健運行。
二是主動適應監(jiān)管的必然需要?！蹲C券公司全面風險管理規(guī)范》明確要求“證券公司應當在全公司推行穩(wěn)健的風險文化，形成與本公司相適應的風險管理理念、價值準則、職業(yè)操守，建立培訓、傳達和監(jiān)督機制”。證券行業(yè)文化建設明確要求各家公司要把文化建設列為一項戰(zhàn)略性、長期性的工作來抓好。
三是提升風險管理有效性的應有之義。證券公司風險管理，不缺少理論、方法、工具、系統(tǒng)和人員的支撐，但思想層面的風險意識卻需要持之以恒地培育。風險管理的有效性有賴于每一名員工對風險文化的深刻理解和貫徹落實。國有證券公司實現(xiàn)制度管人到文化管人的轉(zhuǎn)變，是提升風險管理有效性的重中之重。
四是完善企業(yè)文化建設的重要內(nèi)容。企業(yè)文化是一家企業(yè)的靈魂，穩(wěn)健審慎的風險文化是企業(yè)文化建設中的重要內(nèi)容，也是保障企業(yè)文化發(fā)揮“塑形象、促發(fā)展”作用的必要組成部分。
二、國有證券公司風險文化建設的痛點和難點
風險文化形成和維護是一項曠日持久的工程，國有證券公司在風險文化建設工作中仍存在一些痛點和難點。
一是風險文化建設內(nèi)容形式不豐富。內(nèi)容上，建立“什么樣”的風險文化，或者說對風險文化的具體內(nèi)涵仍缺乏歸納總結，尚未形成思想層面的“管理理念、價值準則、職業(yè)操守”。形式上，風險文化建設中高層的率先垂范作用不強，全員參與程度不高，覆蓋面不足。主要以風險管理職能部門牽頭組織的期刊、培訓等為主，形式較為單一、效果有待提升。
二是職工對風險文化認知有偏差?；凇叭婪谰€”架構下的風險文化往往強調(diào)三道防線的各司其職、有效制衡，系統(tǒng)觀、大局觀不夠。第一道防線職工認為風險管理工作是風險管理職能部門的職責，而風險管理職能部門職工在一定程度上也存在深入一線、服務基層的意識和能力不足。
三是職工主動踐行的自覺性不足。部分職工對積極踐行穩(wěn)健風險文化的思想認可和重視程度不高，踐行的自覺性不足。極個別職工甚至將風險管理視作阻礙業(yè)務發(fā)展的“絆腳石”，認為風險管理是“額外”工作，進行刻意抵制、漠視和躲避。
三、思政工作與風險文化建設“雙融合”的內(nèi)涵和意義
解決風險文化建設面臨的困難和瓶頸，不能滿足于“見子打子”、“按下葫蘆浮起了瓢”，需要分析本質(zhì)、源頭治理。風險文化建設的本質(zhì)，是思想建設的問題，解決風險文化建設中遇到的困難和瓶頸，要從思想建設入手。
思想政治工作是我們黨的優(yōu)良傳統(tǒng)、鮮明特色和突出政治優(yōu)勢，是一切工作的生命線。為解決當下國有證券公司風險文化建設過程中的困難和瓶頸，本文創(chuàng)新性地提出一套思想政治工作與風險文化建設“雙融合”的實踐路徑，即將思想政治工作與風險文化建設兩項看似不相容、實踐中也常常分離的兩項工作相融合：借力思想政治工作，提高風險文化建設的政治站位，增強思想引領和價值引領，提升風險文化建設的覆蓋廣度、滲透深度和執(zhí)行力度；透過風險文化建設反哺思想政治，推動思想政治與國有證券公司經(jīng)營中心工作的互融共促和良性互動，增強思想政治的實踐性和時代性，激發(fā)思想政治價值，最終形成“雙融合”的常態(tài)化機制和良性循環(huán)，其內(nèi)涵和意義包括：
（一）借力思政工作，是解決風險文化建設痛點難點的治本之道
1.風險文化建設的本質(zhì)，是思想建設的問題
風險文化建設的本質(zhì)，是要在思想層面筑牢風險意識和風險管理思維。正如前文所述，風險文化內(nèi)涵包含危機意識、科學理念、辯證觀點、擔當責任“四大支柱”，而“四大支柱”的構筑，無疑屬于思想建設層面的問題，也是當前國有證券公司經(jīng)營管理和業(yè)務發(fā)展對于思想政治工作新訴求。
2.解決風險文化建設遇到的困難和瓶頸，要從思想建設入手
新時代國有證券公司思想政治工作的根本目的之一，是在思想層面促進文化提升，通過先進的文化促進國有證券公司在競爭中保持領先地位。思想政治工作對風險文化建設而言，具有思想引領和價值引領的功能：思想引領方面，能夠最大限度減少分歧，凝聚共識，朝著共同的目標去努力，從而形成穩(wěn)健、持久的風險文化；價值引領方面，思想政治工作堅持政治統(tǒng)領、觀念引導、制度保障、執(zhí)行體現(xiàn)、結果強化，能夠有效保障風險文化建設工作的健康正向循環(huán)。因此，風險文化建設遇到的困難和瓶頸，是當下思想政治工作的現(xiàn)實困境在金融風險管理方面的折射，標本兼治之道要從思想建設入手。
（二）融合風險文化建設，是提升思政工作價值的重要手段
1.“雙融合”是黨建與業(yè)務融合的重要體現(xiàn)
堅持黨對國有企業(yè)的領導是重大政治原則，建立現(xiàn)代企業(yè)制度是國有企業(yè)改革的方向。處理好黨建和業(yè)務的關系，要堅持黨建工作和業(yè)務工作一起謀劃、一起部署、一起落實、一起檢查。促進黨建引領與業(yè)務融合，找準融合點、精準發(fā)力是關鍵。證券公司的本質(zhì)是經(jīng)營和管理風險，證券公司圍繞風險管理開展業(yè)務經(jīng)營管理中心工作。風險管理工作貫穿了證券公司重大決策等經(jīng)營活動的全過程。因此，將風險文化建設與思想政治工作相融合，正是實現(xiàn)國有證券公司黨建與業(yè)務相互促進的交融點。加強黨對風險管理工作的領導，激發(fā)黨建對風險管理的引領作用，有效構建以黨建為引領、統(tǒng)籌推進風險識別、評估、計量、監(jiān)測、報告和處置等各項風險管理工作全面提升的新機制，是國有證券公司將黨建旗幟插在經(jīng)營管理的各個領域、各項流程，將黨組織政治優(yōu)勢轉(zhuǎn)化為風險管理優(yōu)勢、推動企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的重要舉措。
國有證券公司要以系統(tǒng)性思維推動黨建工作和業(yè)務工作深度融合，堅持圍繞中心抓黨建、抓好黨建促業(yè)務，堅持黨建和業(yè)務目標同向、部署同步、工作同力，以高質(zhì)量黨建引領高質(zhì)量發(fā)展，使二者融合發(fā)展、相互促進。
2.“雙融合”是做實做優(yōu)思政工作的需要
近年來，國有證券公司將思想政治工作融入企業(yè)經(jīng)營管理中心工作的氛圍日益濃厚，建設力度日趨加大。但應當看到，思想建設與業(yè)務發(fā)展“兩張皮”的現(xiàn)象仍時有出現(xiàn)，主要表現(xiàn)為思想政治工作與經(jīng)營管理工作泛泛融合，甚至各自為戰(zhàn)。交融點、切入點、突破口尚未明確，未形成整體合力，未實現(xiàn)同頻共振。思想政治工作對國有證券公司經(jīng)營業(yè)績的提振效力沒有得到充分釋放。
國有證券公司加強思想政治工作應當同生產(chǎn)經(jīng)營管理、企業(yè)文化建設等工作結合起來。因此，“雙融合”是新時期、新形勢下做實思想政治工作的需要。
一是融合風險文化建設有助于提升思政工作實踐性。融合風險文化建設，讓思想政治工作從頂層設計、方向統(tǒng)籌向全體職工共同參與、協(xié)力推進的具體項目轉(zhuǎn)變。通過解決風險文化建設的痛點、難點，讓思想政治工作的價值產(chǎn)出可視化。
二是融合風險文化建設有助于強調(diào)思政工作與企業(yè)戰(zhàn)略的融合性。融合風險文化建設對思想政治工作的內(nèi)容進行拓展和延伸。在思想政治工作設計和實施過程中，通過同部署、同宣傳、同考核等方式，引導全員樹立“思政引領風險文化建設”的觀點，讓思想政治工作與企業(yè)發(fā)展聯(lián)系更加緊密。
三是融合風險文化建設有助于豐富思政工作內(nèi)容。金融風險管理是一個融合了經(jīng)濟學、金融學、統(tǒng)計學、信息技術科學等的綜合應用學科。理論框架和應用技術創(chuàng)新日新月異、蓬勃發(fā)展。融合風險文化建設，有助于豐富思想政治工作內(nèi)容，增強思想政治工作的時代感和吸引力。
四、“雙融合”常態(tài)化機制的“一條主線，五位一體”實踐路徑
建立健全新時代下國有證券公司思想政治工作與風險文化建設“雙融合”的常態(tài)化機制，有助于發(fā)揮二者基礎性、長效性的作用。本文創(chuàng)新性地提出“一條主線，五位一體”的“雙融合”實踐路徑。
“一條主線”即強化黨對風險文化建設的全面領導，是“雙融合”常態(tài)化機制永恒的主線，是兩項工作的根本保障。
“五位一體”包括增強領導干部對風險文化的身體力行、借力思想政治宣貫風險文化的組織優(yōu)勢、完善思想政治宣貫風險文化的制度保障、創(chuàng)新思想政治宣貫風險文化的形式內(nèi)容、抓好紀律監(jiān)督對風險文化建設的考核問責五個方面，本質(zhì)上是加強黨對風險文化建設工作領導的具體措施和實踐路徑。
把握好“一條主線”是前提，運用好“五位一體”是抓手。二者同向而行、協(xié)調(diào)發(fā)力，共同構建“雙融合”常態(tài)化機制。
圖2 “一條主線，五位一體”雙融合實踐路徑
（一）強化黨對風險文化建設的全面領導
“雙融合”常態(tài)化機制的本質(zhì)和落腳點，是加強和改進黨對風險文化建設工作的領導，在風險文化建設工作中增強“四個意識”、堅定“四個自信”、做到“兩個維護”，在思想上政治上行動上同黨中央保持高度一致。
（二）增強領導干部對風險文化的身體力行
一方面，風險管理文化的形成發(fā)軔于企業(yè)治理層，只有企業(yè)領導干部從內(nèi)心重視風險文化，才能真正觸發(fā)公司風險文化的生發(fā)；另一方面，領導干部是企業(yè)思想政治工作的推動者和帶頭人，黨員干部以身作則、身體力行是開展思想政治工作的首要條件，是思想政治工作取得成效的關鍵。因此，風險文化踐行需要從高層做起。領導干部帶頭重視風險管理、學習風險管理、踐行風險管理，對風險文化建設的組織、實施、推動、成效全面負責，才能實現(xiàn)責任明確、上下聯(lián)動、齊抓共管、全員參與的風險文化建設大格局。
（三）借力思政工作宣貫風險文化的組織優(yōu)勢
新時期的企業(yè)思想政治工作的特征應當是“貼近實際、貼近生活、貼近群眾”。要充分借力思想政治工作的組織優(yōu)勢，針對不同對象，提升文化宣導價值、增強教育培訓效果，做好風險文化建設。
一是建立領導干部風險管理培訓制度。將風險管理培訓列入領導干部黨校教學、培訓計劃，定期舉辦領導干部風險管理講座，提高領導干部認識風險、管理風險的思維和能力。
二是建立覆蓋全員的風險管理宣講制度。堅持全員覆蓋，分類培訓。建立風險管理培訓“三必講”制度，即新職工入職要宣講、干部職工上崗轉(zhuǎn)崗要宣講、各條線業(yè)務培訓要宣講。定期組織風險管理理論、風險管理工作要求的常態(tài)化培訓和考核，鞏固宣講培訓成效。
（四）完善思政工作宣貫風險文化的制度保障
做好“雙融合”常態(tài)化機制工作，要以制度建設為抓手，推進企業(yè)風險管理能力和管理水平的現(xiàn)代化。一是完善思想政治工作制度，將風險文化建設納入思想政治工作開展范疇，明確開展責任主體、內(nèi)容、形式、時效要求，保障“雙融合”常態(tài)化機制落到實處。二是完善風險管理制度，根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、自律規(guī)則和風險管理工作需要，集中清理現(xiàn)行制度。對制度空白的，及時補充制定；對操作性不強的，重新梳理流程，明確規(guī)范要求；對于相互銜接不好的，集中梳理和整合，形成同一問題統(tǒng)一制度；對文字模糊、晦澀的，改進文字表述，使風險管理制度條款清晰，易于理解執(zhí)行。
（五）創(chuàng)新思政工作宣貫風險文化的形式內(nèi)容
“雙融合”常態(tài)化機制工作要求改變傳統(tǒng)的、枯燥的填鴨式教育方式，創(chuàng)新思想政治工作與風險文化建設的形式內(nèi)容。利用新技術、新媒體、新手段，將思想政治、風險文化宣導與職工的工作生活相結合。日?？赏ㄟ^微信、微博等信息化載體，及時傳遞風險管理重點資訊、最新監(jiān)管要求和案例，提升思想政治工作和風險文化宣導的時效性和鮮活性，增強職工對風險管理政策內(nèi)容和時效的敏感度和關注度。集體活動可采用演講比賽、拍攝微視頻微電影等富有感染力的載體和形式，充分調(diào)動職工的積極性，提升思想政治工作與風險文化宣導的效果。
（六）抓好紀律監(jiān)督對風險文化建設的考核問責
維護好“雙融合”常態(tài)化機制，要加強黨的紀律監(jiān)督機制對風險文化建設的考核、監(jiān)督和問責。一是加強對風險文化建設的檢查和督導，建立常態(tài)化、滾動式的工作檢查機制，將專項檢查與日常檢查、現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查、業(yè)務檢查與行為檢查相結合，增強檢查監(jiān)督的廣度、深度和力度。二是暢通監(jiān)督機制，加強對全體職工，特別是黨員領導干部風險管理執(zhí)業(yè)的監(jiān)督，暢通對風險管理嚴重失職的舉報機制。三是不斷完善風險管理考核和問責機制，對于風險文化建設效果予以科學評價，納入單位及個人的績效考核范圍，對于因風險管理方面嚴重失職，給企業(yè)造成重大損失和其他負面影響的，進行責任追究。
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校對：廖勝超
